指数基金定投
指数基金:
被动投资的最佳工具,定投缘于市场的波动性,按照固定的时间间隔,以固定的投资金额买入相应投资标的的方法。本质上是一种投资纪律,典型的被动投资策略。
适合定投的种类:
通常上涨机会大,但是走势波动大,估值阶段性偏高的基金最适合---股票类基金如:小盘股基金、创业板基金、热门板块基金。
定投周期:
类定投:定投 有标准的择机
每月一次,发薪后的两天内。
组合方式:
大盘股 小盘股:沪深300 中证500
价值蓝筹股 成长股:上证50 创业板指数
大盘股 看好板块:沪深300 (军工板块)
比例大小6:4原则:60%大盘股 40%小盘股
基金选择技巧:
1.指数基金优先
2.同类基金规模大的优先
3.考虑成本
4.注意折扣活动
5.避免同质化产品构成组合
误区:以近期业绩选择基金,近期业绩只是历史表现。在指数基金的选择上,组合策略比指数基金的近期业绩更重要。
何时卖出:
当估值严重偏离历史均值,比如高出50%以上,可以卖出部分锁定收益。
几点建议:
1.定投是纪律,特别是在市场下跌周期不要贸然停止,因为这正是平摊成本的良机。
2.在牛市阶段,估值严重偏离历史均值的时候,除了卖出,也可以采用调整定投数额、周期,或调整定投品种到低估值品种上,平衡风险。
3.定投本身就是化解市场波动的特性,市场暴跌常常短暂,而通常在此前高位的定投数额小,且可能会被此后低位的定投资金平衡。所以保持心态平和,不要因为一时市场波动动摇投资纪律。