发表于 2019-04-26 18:00:34 股吧网页版
李南晞:什么是黄金投资?黄金理财的分类

摘要:如果把黄金投资品种比作一个大家庭,这家的顶梁柱就是“三兄弟”:老大是实物黄金,老二是账户黄金,老三是杠杆类交易产品。三兄弟各自有什么特点?“脾气秉性”如何?李南晞来带领大家认识一下“黄金投资大家庭”!

家庭老大:实物黄金

黄金家庭的“老大”是实物黄金,它是几千年来黄金最常见的展现形式,比如金条、金币、黄金饰品等,看得见、摸得着,物化形态很难改变。

黄金实物易于保存、千古恒定不变,还有特殊的延展性。一盎司黄金有31克左右,大概和小姑娘的拳头一样大,理论上可以无限拉长,极限长度可达到50公里左右。可延展性也是黄金实物加工的重要特征。

中国老百姓投资黄金的三大实物形式有:央行的金条、金币、黄金饰品。银行是金条销售的主要渠道,中国黄金、中金也有自己的品牌金条。投资者低位买进,可以长期持有,也可以再卖出。

金币是一种特殊的投资产品。世界五大金币包括:中国熊猫金币、美国鹰扬金币、加拿大枫叶金币、南非金币、澳洲袋鼠金币。金章是很多企业开年会、重大节日的定制产品,各种主题式金币。

老百姓一般较多投资黄金饰品。其实,黄金饰品更偏向于“消费品”,而不是“投资品”。比如,黄金材料300元/克左右,饰品400~500元/克,有加工费存在,饰品回收时,甚至卖不到材料价格。

家庭老二:记账式黄金

黄金家庭的“老二”是记账式黄金,它较好解决了实物黄金运输不便等难题,价值随黄金价格波动而波动。需要时可以兑现成黄金实物,也可以抛售赚取中间差价。记账式黄金主要有纸黄金、黄金定投这两种形式。

纸黄金

纸黄金是一种账面财富。2006年,中国银行最早开始推出账户金,现在中国银行建设银行工商银行农业银行都有自己品牌的纸黄金。

纸黄金交易有国内、国际两种报价形式:

纸黄金有做多和做空两个方向:涨时买入,跌时抛出或做空,波段式往返操作。投资这类产品有一定的技术要求,要会看K线、建立基本分析框架,需要兼顾美元走势、黄金成本和消费因素。建议不要太多做短线,以日线、周线为节点,每年操作几波就可以。

黄金定投

一般投资者很难把握黄金的涨跌,如果你大概率看涨,就与银行签订《黄金定投协议》,每日、周、月按照当时价格,平均买入一定金额/克数的黄金。这就类似股票、基金定投,以平均价格买入,一年操作几波,收益还不错。

记账式黄金无杠杆、风险低,重点推荐。这类产品还有几个“表哥”“表弟”,比如黄金ETF、黄金SPDR。

家庭老幺:杠杆类交易产品

黄金家庭的“老幺”是杠杆类交易产品,特点是以小博大,风险大、收益高,主要包括黄金现货延期交易、黄金期货、黄金期权。上海黄金交易所和上海期货交易所是目前国内两个黄金投资市场。做杠杆类产品的投资理念是:控制仓位、控制风险。

这家的“老幺”性格比较“顽劣”,投资它的风险比老大和老二都大很多,要求大家有更高的技能哦!它有两大“个性”:

1、杠杆交易,以小博大。既然是加了“杠杆”,那么风险和收益都是成倍增加。普通投资者往往出现这种情况:看对行情时,没有能力把仓位保持到最后,往往中途就跑路了,造成“看对行情赚小钱”;万一看错行情,却有可能死扛,每天波动百分之十几,杀伤力很大,风险很高,如果不及时止损,本金一天内就会消失不见。

2、双向波动,“T+0”交易。股票只能做多,不能做空;但黄金的涨跌皆可操纵,可以随时调整方向。“T+0”交易,理论上每天可以交易无数次。

另外说明的是,黄金、白银延期交易品种的交易规则是“T+D”,交易分三个时间段:上午9:00-11:30、下午1:30-3:30、晚上8:00-2:30,基本包含了全球三大交易市场(中国上海金、纽约期货金、伦敦现货金)的交易时间。这种产品是国内交易时间周期最长、风险收益高的产品,可以说是“一半是天使一半是魔鬼”。了解更多投资相关可以通过威型公众搜李南晞。

还有一些外盘黄金产品,99%是魔鬼,在国内都是非法的,投资者应该远离。

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