发表于 2019-04-26 18:00:34 股吧网页版
为什么选择农行?

? ??理了理思路,为什么告别银行股招商、浦发、兴业三个著名股份行:

? ? ?1、浦发很好,但是今年已经上涨30%、不少了,加上融资今年盈利已经超过40%;
? ? ? 2、招商很好,就是涨的慢;
? ? ? 3、兴业很好,就是股息率不够高,也涨得慢。

? ? ?为什么选择农行:
? ? ? 1、今年盈利任务已经超额完成,预防超级大牛市行情来临,决不能空仓超过1分钟;
? ? ? 2、能够放心满仓的只有银行股;
? ? ? 3、今年盈利任务已经超额完成,万一只是中级行情、且近尾声结束,换入今年以来滞涨的农行,转入防守型投资,保存胜利果实;
农行的期望:
? ? ? 1、虽然大行,但是净利润增长不慢,明后年应该在10%左右;
? ? ? 2、股息率极高,2.68股价对应2014年股息率在7.3%左右,作为养老股是极好的选择!
? ? ? 3、在存款紧张的趋势下,存款来源稳定,存款成本比较低,农业贷款和中小城镇贷款议价优势明显、风险分散、不良可控,政策扶持;而且存贷比只有63%,贷款子弹充足,优势很大!
? ? ? 4、在银行业不良暴露进程中,不良余额1035亿元,不良率1.29%可以接受;拨备余额达到惊人的3467亿元,是2013年净利润1663亿的2.1倍!拨贷比达到惊人的4.33%!覆盖率335%!余粮充足!
? ? ? 5、估值足够便宜,几乎是16个上市银行里最便宜的;
? ? ? 6、今年以来明显滞涨,仅上涨16%,落后上涨24%的上证指数;
? ? ? 7、实际流通盘不大,除了财政部、汇金公司、H股、社保基金等,大概只有500亿元左右;
? ? ? 8、农业银行令人感觉像是是农村包工队,长期无人欣赏,包括在雪球也一直默默无闻;
? ? ?9、近期融资资金大举进入;
? ? 10、近期香港北上沪股通资金大举进入。
? ? 11、AH股差价7%;
? ? 12、优先股已经发行,资本充足率提高,而且存款充裕,在重投资稳增长新形势下,为明后年扩张做好了一切准备!
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