发表于 2019-04-26 18:00:34 股吧网页版
国债逆回购

?? ? ? ???大额资金短期理财的良好选择

??——国债逆回购概述 ????????

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国债逆回购交易是为投资者提高闲置资金增值能力的金融品种,它具有安全性高,流动性强,收益理想的特点,特别适合有大额闲置资金的投资者进行短期资金保值。

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?????????????????????????一、什么是国债逆回购

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国债现货的持有方(融资者、资金需求方)以持有的国债按照交易所规定的折算比率折成标准券作为抵押,获得一定期限内的资金使用权,期满后须归还借贷的资金并按约定支付一定;资金的贷出方(融券方、资金供应方)暂时放弃相应资金的使用权,从而获得融资方的证券抵押权,并于回购期满时归还对方抵押的证券,收回融出资金并获得一定的利息。

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?????????????????????????二、质押式国债回购列表

挂牌代码

时间

???????????????????????? 简称

204001

1

GC001

204002

2

GC002

204003

3

GC003

204004

4

GC004

204007

7

GC007

204014

14

GC014

204028

28

GC028

204091

91

GC091

204182

182

GC182

*目前,每天都有成交的基本就是1日和7日两个品种。日期(自然日)

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??????????????????????????????三、交易规则

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1. 申报方向:融券方(资金贷出方)为“卖出-S”。

2. 报价方法:按回购国债每百元资金应收的年收益率报价,报价时省略百分号。

3. 交易单位:1 手 = 1000 元面额;计价单位:百元面额。

4. 每笔申报限量:最小100 手(10万元)或其整数倍,最大不得超过10000 手。

5. 资金冻结与回款204001? T 1 日自动回款,无需反向交易,资金当日可用不可取??

? T 2 日 可以转入银行? (冻结1个自然日)

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?????????????????????204007? T 7 日自动回款,无需反向交易,资金当日可用不可取???

? T 8 日 可以转入银行 ?(冻结7个自然日)

*如果T 1或T 7日为节假日,资金递延到下一个交易日回款, 递延日期内资金按活期利率计入收益

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??????????????????四、融券方(资金贷出方)逆回购操作实例

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中信建投-债券逆回购行情监控

?* 每逢周四GC001报价较高,年利率可达到 3.5% 以上。(银行定期存款一年期利率 3.25%

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例子:

?2月22日14点10分,204001的现价为6.200,现在以现价申报即是以6.2%年利率卖出国债一天回购(GC001)10000张,共扣款1000010元(其中10元为交易佣金)。

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? 2月23日早上9点半,系统自动回款100万元,另得利息:1000000*6.2%/360*1=172.22元。

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????????????????????????五、质押式回购交易佣金列表

时间

佣金

1 天

成交金额的 0.001%

2 天

成交金额的 0.002%

3 天

成交金额的 0.003%

4 天

成交金额的 0.004%

7 天

成交金额的 0.005%

14 天

成交金额的 0.010%

28 天

成交金额的 0.020%

28 天以上

成交金额的 0.030%

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*声明

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