收益和风险并不成正比

转载

首先说说风险。有人说多大的收益背后就有多大的风险。

先问一个问题，如果资金100万，在不同的时间周期里，不同的交易方式，不同的人交易，不同的交易标的物，这笔钱的最大风险有没有差别？

很多人会认为有差别。我认为没有差别。因为都有可能要亏损完。用一个星期亏损完或是用一生去亏损完，本质上是一样的，都是亏损完。因为这个事情是人在做，方法和标的物我们都可以标准化，唯独对人没有办法标准化！所以，交易中最大的问题，是自己。所以很多人想用一个方法去代替交易中人的问题，本身就是矛盾的。

那么风险一样，同等情况下，收益会一样吗？这就不一样了。同样10万的资金，有的人能做到上亿，十亿，百亿，而有的人只能赚点生活费。

所以说，不是多大的收益背后就有多大的风险。很多道理本来是矛盾的，可是却成了真理？为啥？因为以讹传讹！试问一下，多少人会去仔细的思考一下一句话有道理还是没有道理？比如以前我看到一句话，交易中没有爆仓几次，就不会有自己的交易系统！这话简直就有问题！谁规定一定要爆仓才有交易系统？我就见过没有爆过仓，而且还稳定盈利了10年，复合收益34倍！很多人明明可以不爆仓的，听了那句话，就为了建立一个交易系统，非要把自己整爆仓。结果爆仓多次也没有建立一个交易系统。甚至很多人根本不明白交易系统是干什么的！交易系统就是建立规则的！杜绝随性的！这话不多讲，避免扯太长！

认知到风险，那么先管理风险。管理风险第一步就是资金管理。

首先我们拿一部份我们能亏得起的钱。就是这笔钱亏损完了，我们不会去跳楼。为什么这样说，我们不要把自己搞得压力巨大，然后恐惧难安的，头晕脑胀的。试想一下，搞成那样，没有基本的冷静与理性，怎么做好事情？这就是总投入资金管理。

具体这样计算。比如我们有100万的净资产，如果亏损10万，没有任何问题，那么我们就拿10万进行投资。多一分也不要！因为只要有能力，10万都能做起来的。那么我们都准备亏损10万了，我们就当这10万没有了，做起来发财，做不起来不做。

重回到周期。如果一个交易了好几年的朋友，我相信，他一定懂很多方法。在他所懂的这些方法中，在他这些年做的交易中，他一定有发现过至少一次的可以翻倍的行情。目前期货市场里有超过40个品种，就按活跃的40个品种计算。而每一个品种每一年都有两次或以上的让保证金翻倍的行情出现，那么就有80个机会。如果一年中集中所有精力去把握到两个可以让保证金翻倍的行情，那么几年下来，会是个什么样的情况？

说起来好容易，做起来是难上加难。大部份人，一天做的交易次数，可以把别人一年的交易都给做了。为什么会交易那么多次数？因为都想在很短的时间内，很小的空间内，去实现自己想要的一切，怎么可能？那么短的时间内，那么小的空间内，需要有什么的招式和什么样的人才能去实现大部份有效机会的把握？我只知道，大部份人在几个回合下来，心态和情绪已经崩溃，自己慢慢的把自己凌迟处死了。

其实，并不是那些方法不好，那些招式没用，是方向错了。就像同样的一块钢铁，是打一把菜刀还是打一把屠龙刀？很多人心里想着屠龙刀，却打着菜刀，问题是打铁功夫还不好，打了一把菜刀切青菜都卷口，这哪里行？