个人自创的期现套利是在期指和现货两边同时作战，期指方面是利用跨期套利来盈利，现货方面则是利用换基操作赚折价率，做正反T赚差价，买入优质基金赚跟踪误差，买进其它股票或基金赚超额利润，关键时刻持基赚每年分红。既为总纲，核心框架当然要用少而精的语言来概括，以上就是最后的提炼！

再说说如何买入优质基金赚取跟踪误差？刚过去的七月，上证50指数大涨10.44%，但是跟踪上证50指数的几只基金表现却差异较大，其中510050华夏50ETF基金月涨幅11.47%，510800建信50ETF月涨幅12.88%，510850工银上50月涨幅11.04%，502050上证50B累计涨幅29.08%，考虑到上证50B的杆杠效应是1.84倍，换算成月涨幅是15.80%。

由上可见，因为七月是银行和保险等权重股集体分红派息日，所以各基金的涨幅都超过了同期指数的10.44%，但是都是上证50ETF基金，建信50和工银50之间却差了1.84%，工银50和上证50B之间更是差了4.76%，这是个什么概念呢？如果期指和现货两边都拿住不动，光分红派息最差也能盈利0.64%，而要是买了优质基金坚信50能盈利2.44%，假如买的是上证50B，更能躺赢5.36%。

如果七月初我们去做期现套利，期指方面投入资金50万，这是最低开户标准，现货方面投入资金100万，合计总投资150万，买入优质基金后拿住不动，一个月内就可以盈利2.44万～5.36万，这算成总收益率是1.63%～3.57%。即便七月情况有些特殊，但我们也能一管以窥全貌，再加上其它操作呢?所以这种盈利模式，不仅稳赚不赔，而且能保持年收益率在10%～30%之间，无惧牛熊！当然，牛市能赚的更多些，账上其余资金还可以找到机会使劲干一把！