试点两年成效明显

服务资产超500亿

基金投顾业务试点工作开展已经接近2年时间，目前已经有59家机构获得基金投顾资格试点的备案函，包括24家公募基金，29家证券公司，3家银行，3家第三方独立销售机构。从目前业务来看，不论是在覆盖用户数，还是在规模和复购率上等均有不错的成效。

数据显示，截至二季度，首批试点金融机构的投顾服务资产超过500亿元，服务投资者超过200万户，基金投顾客户中保有三个月以上的客户复投率超过40%。

盈米基金副总裁，且慢负责人林杰才表示，根据主管部门对不同类型客户的收益情况进行的比较，投顾客户收益水平优于自主投资客户收益水平大概在0.12%-1.97%之间，显示出投顾业务有效的改善了基金投资者的收益水平。

从具体基金投顾机构来看，不少公司业务发展较快。易方达基金副总裁陈彤就表示，截至2021年9月30日，易方达共上线了10个平台，客户复投率约44.5%，管理型投顾服务盈利客户占比近82%。这一方面显示客户对基金投顾服务的认可，另一方面也说明了基金投顾服务在引导客户长期投资、改善客户投资体验等问题上取得了显著成效。

南方基金也表示，全力打造了“司南投顾”品牌。司南投顾深度挖掘投资者画像，持续丰富投顾场景，实现全市场基金产品投资，为投资者提供了个性化的投顾服务，为投资者投前、投中、投后提供了全方位的陪伴服务。

林杰才也表示，今年7月1日，且慢在上线“四笔钱”投顾服务计划8个月后，的投顾签约资产规模也正式超过100亿元，成为首家投顾资产规模破百亿元的投顾试点机构，截至2021年10月且慢投顾服务资产最新规模接近120亿，总签约客户超过18万。

“第一批试点机构其实每一步都走在这个领域的无人区，没有可以跟随的目标，需要的是不断的自我突破，且慢也会在这个思想的指导下不断的探索投顾业务的更优形态，比如基于数据智能的千人千时千面的陪伴服务；比如通过人机结合的投顾工作站，取得高效运营与客户对个性化服务需求之间的平衡点；比如激发多个投顾节点之间的网络效应；比如在产品形态上的不断进化，投顾产品形态的进化是一个不断的提升认知的过程，早期阶段可能大家都在讲投，现在这个阶段行业对三分投七分顾基本上达成了共识，往后发展，更优的产品形态我觉得可能是投顾教一体化的形态，甚至投顾教运营四位一体的形态。”林杰才表示。